La Banque Van Breda accompagne les entrepreneurs et les professions libérales dans le développement, la gestion et la protection de leurs actifs.
Fondée à Lierre en 1930, la Banque Van Breda se distingue par son expertise en accompagnement patrimonial de son groupe-cible. Celui-ci se compose exclusivement d’entrepreneurs et de professions libérales. « Cette spécialisation nous permet de faire la différence à des moments clés de leur parcours professionnel », explique Jan Theus, expert en placements au sein de l’institution.
Si vous échouez à planifier, vous planifiez d’échouer !
La qualité première indispensable consiste à être à l’écoute des clients : « Nous voulons vraiment apprendre à connaître nos clients : comprendre quelles sont leurs préoccupations, leurs projets, leurs besoins et leurs ambitions. De cette manière, nous pouvons développer les trois étapes essentielles de notre démarche : définir les besoins concrets – tant professionnels que privés – des clients, établir la bonne stratégie pour réaliser ces plans / besoins et en assurer le suivi adéquat, parce qu’il y a plusieurs moments clés et des événements inattendus qui se présentent à nous et qui nécessitent un soutien. »
Planifier pour ne pas échouer
Jan Theus aime souligner une évidence : « Si vous échouez à planifier, vous planifiez d’échouer ! » D’où l’importance d’être bien accompagné dans la composition du portefeuille de placements diversifiés. Le portefeuille repose sur trois composantes : liquidité, protection et rendement.
Un portefeuille repose sur trois composantes : liquidité, protection et rendement.
La liquidité est votre réserve financière. Elle vous permet de disposer immédiatement et à moindre coût d’une somme d’argent sans risque de perte de capital. La protection se compose d’investissements à capital protégé. À la date d’échéance, vous êtes assuré de récupérer l’intégralité de votre capital initial. Le rendement regroupe les placements vous permettant d’obtenir un meilleur retour sur investissement, en fonction de votre appétit au risque.
En offrant une approche transparente, la Banque Van Breda pratique une démarche socialement responsable, avec des conseils en investissements axés sur le développement durable : « Notre banque quasi centenaire a conservé son ADN en menant une politique prudente qui allie rentabilité et durabilité, ne mettant jamais en péril les dépôts de nos clients. »